Vermögensverwaltung 2030: Welche Herausforderungen und Chancen erwarten Sie?
Best Practices & Trends
Veröffentlicht von Vinzenz Ager - 11 Dezember 2024
Die Wealth-Management-Branche steht am Rande eines tiefgreifenden Wandels. Neue Technologien, veränderte Kundenerwartungen und zunehmend komplexere regulatorische Anforderungen fordern eine drastische Neuorientierung. Im Rahmen dieser Veränderungen hat die Integration von Echtzeit-Marktdaten, insbesondere im Immobilienbereich, für Wealth Manager:innen an Bedeutung gewonnen. Preisgenaue Bewertungen, transparente Marktdaten und kontinuierliche Asset-Überwachung ermöglichen es, fundierte Entscheidungen zu treffen, die das gesamte Portfolio berücksichtigen. Hier kommen Lösungen wie PriceHubble ins Spiel, die Wealth Manager:innen helfen, die Marktdynamik zu verstehen und diese Daten in ihre Finanzberatung zu integrieren.
Case Study
Fincite + PriceHubble
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In einer Welt, in der die Kundschaft immer anspruchsvoller wird und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen steigen, reicht es nicht mehr aus, nur auf herkömmliche Finanzprodukte zu setzen. Wealth Manager:innen müssen ihre Dienstleistungen erweitern und ihrer Kundschaft maßgeschneiderte, datenbasierte Lösungen anbieten, die alle Aspekte ihres Vermögens berücksichtigen.
Ein wesentlicher Teil dieses Vermögens entfällt auf Immobilien. Laut Daten des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung e.V. machen Immobilien rund zwei Drittel des Nettovermögens privater Haushalte aus und stellen damit deren wichtigste Vermögensposition dar. Dennoch galten Immobilien in der Vergangenheit als nicht Banking-fähige Assets, die selten in die tägliche Finanzplanung einbezogen wurden.
Doch mit fortschreitender Digitalisierung und der Verfügbarkeit von umfangreichen Marktdaten und Bewertungslösungen wird Immobilienvermögen nun dynamischer betrachtet. Die Fähigkeit, diese Werte in Echtzeit zu überwachen und präzise Bewertungen vorzunehmen, ist für Wealth Manager:innen zu einem entscheidenden Faktor geworden. Dies ermöglicht nicht nur eine bessere strategische Planung, sondern auch eine genauere Risikoabschätzung und -steuerung.
Die zehn zentralen Herausforderungen bis 2030
Der 2024 EY Global Wealth Management Industry Report nennt zehn zentrale Herausforderungen, die die Wealth-Management-Branche bis 2030 prägen werden. Diese betreffen sowohl die Anpassung an technologische Veränderungen als auch die Notwendigkeit, auf die sich wandelnden Erwartungen der Kundschaft einzugehen. Diejenigen, die sich diesen Herausforderungen erfolgreich stellen, werden nicht nur die Bedürfnisse ihrer Kundschaft besser erfüllen, sondern auch von den Marktveränderungen profitieren.
Herausragen durch Personalisierung: Die Kundschaft möchte keine generischen Finanzprodukte mehr, sondern Lösungen, die genau auf ihre individuellen Bedürfnisse und Lebenssituationen abgestimmt sind. Dies umfasst auch eine präzise Betrachtung des Immobilienvermögens. Mit der Möglichkeit, umfassende Marktdaten und Bewertungen in Echtzeit zu integrieren, können Wealth Manager:innen ihrer Kundschaft maßgeschneiderte Empfehlungen und Lösungen anbieten, die auf deren gesamtes Portfolio abgestimmt sind.
Relationship Management neu definieren: Die Pflege langfristiger, vertrauensvoller Beziehungen zur Kundschaft wird zunehmend wichtig. Hierbei reicht es nicht mehr aus, nur sporadisch Beratung zu leisten. Wealth Manager:innen müssen in der Lage sein, ihrer Kundschaft regelmäßig einen Überblick über das gesamte Portfolio zu verschaffen und auf Veränderungen im Markt schnell zu reagieren.
Skalierbare, kundenorientierte Beratung: Während die Nachfrage nach personalisierter Beratung steigt, wird es für Wealth Manager:innen zunehmend wichtig, diese maßgeschneiderte Beratung skalierbar anzubieten.
Organisches Wachstum sichern: Wealth Manager:innen müssen sich auf langfristiges, organisches Wachstum konzentrieren, das sowohl die Kundenzufriedenheit als auch die Effizienz im Beratungsprozess berücksichtigt. Um dies zu erreichen, sind innovative Lösungen notwendig, die neue Geschäftsmöglichkeiten aufdecken und den Mehrwert für die Kundschaft steigern.
Komplexität in den Abläufen reduzieren: Der wachsende regulatorische Druck und die zunehmende Komplexität der Finanzmärkte stellen Wealth Manager:innen vor erhebliche Herausforderungen. Eine effiziente Prozessgestaltung und Automatisierung sind entscheidend, um diesen Anforderungen gerecht zu werden und gleichzeitig die Qualität der Beratung zu erhalten.
Zukunftssichere Technologie und Datenarchitektur: Die technologische Infrastruktur ist ein entscheidender Erfolgsfaktor für Wealth Manager:innen. Um im Wettbewerb bestehen zu können, benötigen Unternehmen eine flexible und skalierbare Datenarchitektur, die es ermöglicht, in Echtzeit auf Marktentwicklungen zu reagieren.
Regulatorische Herausforderungen meistern: Die zunehmende Komplexität der regulatorischen Anforderungen, einschließlich der Einhaltung der EBA-Richtlinien zur Kreditvergabe und -überwachung für Immobilienbewertung und Asset Management, erfordert von Wealth Manager:innen eine enge Zusammenarbeit mit innovativen Technologien. Durch die Integration von EBA-konformen Bewertungsmodellen und Marktanalysen in ihre Systeme können Wealth Manager:innen sicherstellen, dass sie nicht nur die Anforderungen erfüllen, sondern auch ihrer Kundschaft eine verlässliche Grundlage für ihre Entscheidungen bieten.
Vertrauen durch Transparenz schaffen: In einer zunehmend digitalen Welt wird Transparenz zu einem der entscheidenden Faktoren für das Vertrauen der Kundschaft. Die Fähigkeit, Daten in Echtzeit zu liefern und für die Kundschaft nachvollziehbar zu machen, wird entscheidend dafür sein, wie wohl sich diese mit ihren Finanzentscheidungen fühlen.
Kundenbindung durch digitale Lösungen stärken: Die Nutzung digitaler Lösungen und Plattformen zur Verbesserung der Kundenerfahrung wird immer wichtiger. Die Integration von Live-Daten zu Immobilienwerten und Markttrends in digitale Plattformen ermöglicht es Wealth Manager:innen, ihrer Kundschaft eine interaktive und ansprechende Benutzererfahrung zu bieten.
Nachhaltigkeit und ESG-Integration: Die zunehmende Bedeutung von ESG (Environmental, Social, Governance) ist ein weiteres zentrales Thema. Wealth Manager:innen müssen sicherstellen, dass ihre Beratung nicht nur finanziell sinnvoll, sondern auch nachhaltig ist.
Wie können Wealth Manager:innen diese Herausforderungen meistern?
Um die Herausforderungen erfolgreich zu bewältigen, schlägt die EY-Studie 20 strategische Ansätze vor, die Wealth Manager:innen einsetzen können. Diese Konzepte zielen darauf ab, bestehende Prozesse zu verbessern, Technologien zu integrieren und die Kundenbeziehungen zu stärken.
Zu diesen Ansätzen zählen unter anderem:
Künstliche Intelligenz (KI): Die Integration von künstlicher Intelligenz ermöglicht es Wealth Manager:innen, personalisierte Empfehlungen schneller und genauer zu generieren. Die Automatisierung von Routineaufgaben schafft wertvolle Kapazitäten für die individuelle Kundenbetreuung. So können Wealth Manager:innen sich stärker auf strategische Beratung und langfristige Kundenbindung konzentrieren. Mit KI können sie umfassende Immobilienanalysen durchführen und maßgeschneiderte Empfehlungen auf Basis von Echtzeit-Marktdaten abgeben.
Omnichannel-Erfahrungen schaffen: Die Kundschaft erwartet heute, dass ihre Interaktionen über verschiedene Kanäle hinweg nahtlos und konsistent sind. Wealth Manager:innen müssen sicherstellen, dass digitale und persönliche Dienstleistungen miteinander verbunden sind, um ein einheitliches Kundenerlebnis zu schaffen.
Intergenerationale Vermögensübertragung managen: Der bevorstehende Generationenwechsel bietet Vermögensverwalter:innen die Chance, neue Kundensegmente zu erschließen. Um dies erfolgreich zu tun, müssen sie frühzeitig auf die Bedürfnisse der Erblasser:innen eingehen und langfristige Beziehungen aufbauen.
Zukunftssichere Daten- und Technologieinfrastruktur aufbauen: Die Modernisierung der IT-Infrastruktur ist eine der größten Herausforderungen für die Branche. Wealth Manager:innen müssen in Technologien investieren, die es ihnen ermöglichen, Daten effektiv zu nutzen und innovative Services schnell auf den Markt zu bringen.
Wie können Wealth Manger:innen in den kommenden Jahren erfolgreich sein?
Die Wealth-Management-Branche steht wie erwähnt vor gewaltigen Umwälzungen, aber diese Veränderungen bieten auch enorme Chancen für diejenigen, die bereit sind, sich anzupassen. Technologische Innovationen, veränderte Kundenbedürfnisse und neue Wettbewerber sind die treibenden Kräfte hinter dem Wandel. Um in diesem sich wandelnden Umfeld erfolgreich zu bleiben, müssen Wealth Manager:innen nicht nur in neue Technologien investieren, sondern auch ihre Kundenbeziehungen vertiefen und auf die langfristigen Bedürfnisse ihrer Kundschaft eingehen.
Die zentrale Herausforderung besteht darin, ein Gleichgewicht zwischen Effizienz und Personalisierung zu finden. Unternehmen, die es schaffen, personalisierte Dienstleistungen auf skalierbare Weise anzubieten, werden langfristig erfolgreich sein. Der 2024 EY Global Wealth Management Industry Report zeigt klar auf, dass Wealth Manager:innen ihre Geschäftsmodelle neu denken müssen, um in einer zunehmend digitalisierten und wettbewerbsintensiven Welt zu bestehen. Die nächsten Jahre werden entscheidend sein, um sich auf die Bedürfnisse der nächsten Generation von Vermögensinhaber:innen einzustellen und gleichzeitig mit den technologischen Entwicklungen Schritt zu halten.
Mit den datengetriebenen Lösungen von PriceHubble können Wealth Manager:innen ihre Beratung personalisieren, den Herausforderungen einer sich verändernden Marktlandschaft begegnen und gleichzeitig sicherstellen, dass sie den höchsten Standards in Bezug auf Effizienz und Nachhaltigkeit gerecht werden. Die Technologie von PriceHubble bietet ihnen die Möglichkeit, wettbewerbsfähig zu bleiben, Kundenbeziehungen zu vertiefen und den generationalen Vermögensübergang proaktiv zu gestalten.
Nutzen Sie die Property Performance Systems von PriceHubble, um Ihre Beratungsprozesse zu optimieren und Ihre Kundenbeziehungen langfristig zu stärken. Vereinbaren Sie noch heute eine kostenlose Beratung und erfahren Sie, wie wir Ihnen helfen können, die Herausforderungen der Zukunft zu meistern.
Wealth Management für Immobilien hat sich heute als entscheidender Bestandteil einer erfolgreichen Anlagestrategie durchgesetzt. Laut Savills, einem in London ansässigen Immobilienberatungsunternehmen, wird der Gesamtwert des weltweiten Immobilienmarktes im Jahr 2022 auf rund 379,7 Billionen USD geschätzt. Diese globalen Zahlen haben auch erhebliche Auswirkungen auf den europäischen sowie deutschen Markt und unterstreichen die Bedeutung eines strategischen Private Banking.
In den letzten Jahren hat der europäische Bankensektor eine regulatorische Entwicklung erlebt, die im Mai 2020 mit der Einführung der Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) zur Kreditvergabe und -überwachung begann.
Im Zuge des veränderten Markt-, Zins- und Inflationsumfeldes erfährt die europäische Immobilienwirtschaft signifikante Veränderungen. In diesem Umfeld ist es für Investor:innen schwierig, Vermögenswerte zu finden, die Sicherheit, Diversifizierung und Stabilität bieten. Der zunehmende Einfluss von ESG und Nachhaltigkeitskriterien erschwert fundierte, kluge Investitionsentscheidungen. Vor diesem dynamischen Hintergrund gewinnt das Asset Management von Immobilien massiv an Bedeutung.
